¿SE PUEDE VIVIR DEL TRADING?

Se puede vivir del trading, por supuesto.

Las cuestiones son otras:

¿Cuánto ganan los mejores traders?

¿Con cuánto dinero se puede vivir del trading?

¿Cómo lo hacen los traders para vivir del trading?

¿Qué es el social trading?

¿Se puede hacer trading sin ser un trader experto?

Para responder analizamos los datos disponibles en Darwinex, la mejor plataforma de social trading.

VIVIR DEL TRADING

¿CUÁNTO GANAN LOS MEJORES TRADERS?

En Darwinex hay 1988 darwins (estrategias de trading invertibles) gestionados por traders.

De esos 1988 darwins, 785 darwins obtienen beneficios durante el último año.

Eso significa que muchos traders lo intentan pero sólo unos pocos consiguen beneficios, sólo el 40% de ellos.

El dato puede parecer escaso pero nos cargamos de un plumazo un famoso mantra del trading:

“Es falso que el 95% de los traders pierden dinero”

El trading es como cualquier otro oficio, no todos los que lo intentan llegan a ganarse la vida pero hay centenares de traders que demuestran que se puede vivir del trading.

Si tomamos como referencia a los 50 darwins con más inversores (los sistemas de trading que la comunidad de inversores de Darwinex considera mejores), podemos afirmar que los mejores traders obtienen una rentabilidad media del 22,80%, dato de consenso en el mundo del trading.

“Un trader profesional obtiene entre un 20% y un 25% de rentabilidad anual media”

Hablamos de rentabilidad anual media porque el resultado de año en año puede variar de manera considerable.

Analizando la muestra de los darwins con más inversores en Darwinex, observamos que algunos darwins superan el 70% pero otros incluso han tenido pérdidas durante el último año.

“La variación de los resultados es la principal dificultad para vivir del trading“.

Un buen trader puede obtener una rentabilidad anual media del 20%, algunos años obtendrá incluso un 70% pero otros años puede llegar a tener pérdidas o no obtener suficiente rentabilidad como para vivir del trading.

Sirva como ejemplo el caso del darwin GTD gestionado por VolcanoFX, uno de los grandes traders que encontramos en Darwinex:

GTD.4.21

GTD.4.21

VolcanoFX está obteniendo una rentabilidad anual media anual superior al 20%, algunos años supera el 50% pero otros años incluso pierde dinero.

¿CON CUÁNTO DINERO SE PUEDE VIVIR DEL TRADING?

Hemos comprobado que los mejores traders obtienen una rentabilidad media anual en torno al 20%.

Según Eurostat, el salario medio europeo ronda los 2 000 euros mensuales.

Datos suficientes para un primer cálculo:

“Un buen trader necesita invertir 120 000 euros para obtener de media el salario medio europeo”

Además de ser una cifra que no está al alcance de cualquiera, vivir del trading implica contar con un buen rincón para cubrir los años malos.

En el imaginario popular se tiene al trader como un triunfador que trabaja poco y gana mucho pero la realidad es muy distinta.

“Sólo los mejores traders obtienen suficiente rentabilidad y muy pocos de ellos acumulan el capital suficiente como para vivir del trading”

El trading  presenta notables diferencias respecto a otros oficios:

  • requiere de un gran capital
  • los beneficios son variables
  • es posible perder dinero
  • no asegura unos ingresos mínimos
  • requiere de un aprendizaje continuo
  • es emocionalmente exigente
  • los errores se pagan caros

Hacer trading en forex para vivir es posible pero tan complejo que los traders con frecuencia buscan alternativas para complementar sus ingresos.

¿CÓMO LO HACEN LOS TRADERS PARA VIVIR DEL TRADING?

El caso de Josef Ajram es paradicmático, probablemente es el “trader” más mediático pero su SICAV pierde un 14% en sus primeros 29 meses.

Si su vehículo de inversión pierde dinero, ¿cómo se gana la vida?

Probablemente en sus inicios hacía day trading pero hace mucho tiempo que descubrió que ganaba más dinero explotando su imagen.

Explotando la imagen de “deportista extremo que se gana la vida con el day trading“, empezó a salir en los medios.

Cuando alcanzó cierta popularidad, empezó a vender libros y a dar cursos de bolsa.

Tanto desarrolló el personaje y tan bien se le ha dado la comunicación que se animó a ir más allá de la bolsa para hablar de superación personal, de motivación, de economía…

Hoy en día se gana la vida con cualquier cosa menos el trading.

El caso de Ajram es extremo, a la mayoría de traders no se les da tan bien la comunicación y el marketing pero es habitual intentar vender cursos y libros para obtener ingresos más estables y seguros.

Existen excelentes traders en España ofreciendo formación:

Dar conferencias, escribir libros o dar formación son maneras habituales de obtener ingresos más allá del trading.

El peligro que ello conlleva para los principiantes ávidos de conocimiento es que precisamente los peores traders son los más dados a diversificar su actividad más allá del trading.

Afortunadamente, el mundo del trading está viviendo una disrupción gracias al social trading.

¿QUÉ ES EL COPY TRADING?

El copy trading es una revolución en la historia del trading.

“El copy trading permite a los inversores replicar de manera automática la operativa del trader”

Un trader necesita una gran cantidad de dinero para vivir del trading.

Como la mayoría de traders no disponen de tanto dinero y en la UE es ilegal gestionar dinero de terceros a comisión (la gestión de dinero de terceros es monopolio de las instituciones de inversión colectiva), muchos traders se ven obligados a complementar sus ingresos con otras actividades.

Traders de gran talento se pierden por el camino debido a las dificultades para hacer del trading su profesión.

El copy trading, trading social o social trading es la solución para todos los traders que no cuentan con capital suficiente: el social trading les permite gestionar dinero de terceros a través de las plataformas de social trading.

De esta manera, además de hacer trading con su propio capital, pueden obtener ingresos de la gestión del dinero de inversores que invierten en sus estrategias de trading.

Sirva de ejemplo de finbou, uno de los mejores traders en Darwinex:

Este trader es el proveedor de 4 excelentes estrategias de trading en las que invierte 17 500 euros de su propio capital pero con las que gestiona 3,2 millones de inversores que le reportan unos ingresos de 142 167 euros durante el último año.

Así pues, el social trading salva el principal obstáculo para vivir del trading: los mejores traders a la gestión del dinero de inversores cobrando por ello, así que ya no necesitan tanto capital propio para profesionalizarse.

¿SE PUEDE HACER TRADING SIN SER UN TRADER EXPERTO?

Por otro lado, el social trading permite a los inversores obtener beneficios del trading sin ser trader.

“Desarrollar estrategias de trading es mucho más difícil que analizar estrategias de trading”

Aún así, el social trading NO es para dummies, diga lo que diga Ajram.

Plataformas de social trading como Darwinex nos permiten analizar y comparar centenares de estrategias de trading.

Además, nos ofrece herramientas como los filtros para escoger darwins y la cuenta demo para practicar.

Crear una cartera compuesta por estrategias de trading está al alcance de cualquiera.

TRADING vs ACCIONES, FONDOS DE INVERSIÓN , FONDOS INDEXADOS…

Con frecuencia escucho afirmaciones como las siguientes:

  • el trading es como un casino
  • en bolsa es imposible perder a largo plazo
  • la rentabilidad media de la bolsa es del 7% anual
  • los fondos de inversión son la mejor opción para diversificar
  • los fondos indexados son la mejor opción para la inversión pasiva
  • la inversión en immuebles es la más segura

Son afirmaciones que constituyen una especie de consenso popular sobre la inversión pero son radicalmente falsas.

Vamos a desmontar una por una.

  1. Al inicio de este post ya hemos comprobado que los buenos traders obtienen un 20% anual de media, así que si componemos una cartera con muchos buenos traders obtendremos de media un 20% anual independientemente de lo que haga la bolsa (los traders generalmente no invierten en  bolsa, invierten en forex y lo hacen al alza y  a la baja, por lo que no dependen de los ciclos de los mercados financieros)
  2. el Ibex35 pierde más de un 30% en los últimos 10 años, ¿seguro que en bolsa se gana a largo plazo?
  3. la rentabilidad media del Ibex35 en los últimos 20 años es del 1,64% (sin contar dividendos), muy lejos del prometido 7%
  4. la diversificación con fondos de inversión es una quimera: en crisis todo cae a plomo (2000, 2008… ¿cuándo será la próxima?)
  5. la gestión automática de fondos indexados es la nueva moda pero aparte de que palmarán con la próxima crisis igual que las acciones o los fondos, ofrecen un escaso 7,6% anualizado como es el caso de Indexa Capital
  6. ¿Qué decir de los immuebles? Pobre de aquel que compró en el 2007, está muy lejos de recuperar la inversión

El trading aún asusta a los inversores pero el social trading supone la disrupción en la historia de la inversión que pondrá al trading en el lugar que le pertoca, desbancando a las formas de inversión más populares hasta ahora.

CÓMO SER TRADER

Para ser trader, algunos consejos:

  1. evita el trading discrecional
  2. huye de productos tóxicos como las criptomonedas, los warrants, las opciones binarias, etc.
  3. escoge los mejores libros de trading
  4. evita a los vendehumos pidiéndoles que te muestren sus resultados
  5. conoce las estrategias de trading principales

CONCLUSIONES

  1. Los mejores traders consiguen un 20% anual de promedio
  2. En las plataformas de social trading como Darwinex, en torno al 40% de los traders obtienen beneficios
  3. La variación anual del retorno es la principal dificultad para vivir del trading
  4. Para obtener un salario medio europeo, un buen trader necesita 120 000 euros más un ahorro para cubrir malos años
  5. El trading es una disciplina tan exigente y vivir del trading requiere tanto capital que con frecuencia los traders buscan ingresos alternativos
  6. Los ingresos alternativos en torno al trading pueden ser tan lucrativos (como en el caso del popular Josef Ajram) que atraen a multitud de charlatanes a la caza de incautos
  7. El social trading permite vivir del trading gestionando el dinero de inversores a través de plataformas de social trading como Darwinex
  8. El social trading permite que cualquier inversor aproveche los beneficios del trading sin ser un trader experto
  9. El trading es la forma más rentable de inversión y por contra de lo que la gente piensa, una cartera a base de estrategias de trading es bastante menos arriesgada que la inversión en bolsa, en fondos o en immuebles
¿SE PUEDE VIVIR DEL TRADING?
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Autor: invertirtudinero

En invertirtudinero.com somos especialistas en social trading